PELATIHAN FRAUD HANDLING BAGI PEMBIAYAAN MIKRO IDENTIFIKASI, INVESTIGASI, PENANGANAN, ASPEK HUKUM, TREND & METODE TERBARU

Deskripsi Training fraud handling bagi pembiayaan mikro identifikasi, investigasi, penanganan, aspek hukum, trend & metode terbaru

Terjadinya fraud disebabkan 3 (tiga) factor kunci yaitu kebutuhan dan tekanan ekonomi, kesempatan akibat lemahnya pengawasan dan rasionalisasi. Akan tetapi dalam praktiknya, seiring dengan semakin rumitnya pola aktivitas pembiyaaan, maka semakin terbuka pula celah terjadinya fraud yang dapat melibatkan perorangan maupun sekelompok orang.

Bisnis pembiayaan mikro yang bersifat mass product and mass people memerlukan keahlian dan keterampilan yang memadai/mumpuni bagi setiap organisasi perusahaan, khususnya lembaga pembiayaan (baik perbankan maupun non bank), sehingga dapat secara efektif mengendalikan potensi terjadinya risiko terjadinya fraud yang dapat merugikan perusahaan.

Training ini dibawakan oleh fasilitator kami yang telah berpengalaman memberikan materi pembiayaan mikro. Akan dipaparkan beragam praktik terbaik yang bisa di pelajari sebagai panduan dalam mengidentifikasi, mencegah dan menangani fraud dalam pembiayaan mikro.

TUJUAN TRAINING DASAR-DASAR ANALISA TULISAN TANGAN DAN TANDA TANGAN

Dengan mengikuti dasar-dasar analisa tulisan tangan dan tanda tangan mengenai training dasar-dasar analisa tulisan tangan dan tanda tangan dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang perencanaan & pengendalian anggaran perusahaan.

OUTLINE MATERI

Materi training penetapan kebijakan strategi dalam penanganan fraud :

1. Pengertian Fraud & Faktor Pemicu Terjadinya Fraud
   * Beragam penyebab/motif terjadinya fraud.
   * Jenis-jenis fraud berdasarkan pelaku dalam organisasi.
   * Teory ”Fraud Triangle” yang disebabkan karena adanya pressure, opportunity dan rationalization.
   * Identifikasi fraud pada pembiayaan mikro berdasarkan teory ”Fraud Triangle”.
   * Risiko-risiko terjadinya fraud dalam pembiayaan mikro
   * Latihan Identifikasi fraud berdasarkan ”Fraud Triangle” melalui kasus fraud yang sering terjadi pada pembiayaan mikro. 
2. Penetapan Kebijakan Strategi Dalam Penanganan Fraud
   * Mengenal Akuntansi Forensik dan sifat dasar audit forensik.
   * Konsep dasar audit investigatif.
   * Mendeteksi dan observasi risiko fraud atau kecurangan dengan audit forensik
   * Audit forensik untuk menemukan bukti-bukti untuk kepentingan hukum di peradilan
   * Preparation dalam melakukan investigasi fraud
   * 6 Tahapan dalam melakukan audit investigatif
   * Teknik investigasi dan mengumpulkan bukti/data/dokumen/fakta yang efektif terhadap tindakan fraud
   * Teknik melakukan wawancara dan interogasi dari narasumber/pelaku fraud
   * Reporting hasil investigasi dan interogasi pelaku fraud
   * Matriks penyelesaian fraud sebagai acuan dalam upaya penyelesaian dan pencegahan fraud
   * Skema penyelesaian kerugian dengan menggunakan matriks kuadran
   * Upaya pencegahan fraud
   * Penyelesaian kasus fraud secara Internal Perusahaan
   * Roleplay bagaimana melakukan wawancara dan investigasi pada pelaku fraud
   * Latihan: Kasus-Kasus fraud & Penanganannya pada pembiayaan mikro
   * Case Study: Audit Forensik 
3. Dasar-dasar analisa Tulisan Tangan dan Tanda Tangan Untuk Mengantisipasi Pemalsuan Dokumen dan Fraud
   * Perbedaan Graphonomy dan Graphology.
   * Pemeriksaan Forensik pada Tulisan Tangan dan Tanda Tangan.
   * Perkembangan Tulisan Tangan dan Tanda Tangan.
   * Mengenali modus-modus operandi pemalsuan tulisan tangan dan tanda tangan yang sekarang banyak terjadi.
   * Mengidentifikasi beragam jenis pemalsuan tulisan tangan dan tanda tangan yang riskan terjadi, di dokumen yang biasa diverifikasi oleh Account Officer dan Credit Analyst.
   * Unsur Grafis Tanda tangan dan Tulisan tangan.
   * Pemahaman mengenai bukti, saksi, dan aspek hukum bagi pemalsu tanda tangan dan tulisan tangan.
   * Studi kasus & diskusi kelas. 
4. Memahami Analisa Tulisan Tangan Serta Bagaimana Menggunakan Informasi Tersebut Secara Efektif Untuk Mencegah Terjadinya Fraud
   * Memahami kegunaan dan peran Analisa Tulisan Tangan dalam aplikasi pekerjaan Account Officer dan Credit Analyst, guna mengantisipasi pemalsuan dokumen.
   * Memahami waktu yang tepat kapan digunakannya Grafologi, Analisa Tanda Tangan pada aplikasi pekerjaan Anda.
   * Filosofi & fungsi Analisa tulisan tangan dalam Mencegah Terjadinya Fraud
   * Memahami dasar – dasar analisa tulisan tangan dalam menganalisa diri sendiri & orang lain.
   * Memahami & mengetahui tingkat kejujuran dan kestabilan emosi seseorang melalui analisa tulisan tangan.
   * Aplikasi ilmu analisa tulisan tangan dalam bidang pekerjaan Anda.
   * Memahami karakter–karakter huruf unik & 11 hal yang ada dalam analisa tulisan tangan guna mengetahui pola-pola fraud seseorang.
   * Peserta diminta menulis di atas kertas, dan peserta belajar menganalisa karakter emosi diri dalam tulisan tangan peserta sendiri.
   * Latihan menganalisa tulisan tangan dan tanda tangan untuk membaca karakter dalam pencegahan fraud. 
5. Beragam Alat Investigasi Dalam Mengenali Fraud & Tindak
   * Mengenali Standarisasi dokumen di Indonesia.
   * Mengenali modus-modus operandi, pola, alur dan struktur sistematika fraud yang sekarang banyak terjadi pada pembiayaan terutama pembiayaan mikro.
   * Pemahaman mengenai bukti, saksi & aspek hukum bagi pelaku fraud.
   * Studi kasus & diskusi kelas.
   * Beragam modus dari kasus fraud yang umum terjadi.
   * Sharing kasus-kasus fraud yang pernah ditangani Reskrim.
   * Teknik menangani kasus fraud.
   * Diskusi & Tanya Jawab. 
6. Aplikasi Membaca Karakter Serta Membedakan Dokumen Asli Vs Palsu
   * Teknik mendeteksi kebohongan, manipulasi dokumen asli/ tidak.
   * Cara membaca & analisa dokumen: Palsu vs asli.
   * Teknik analisa tanda tangan (paraf) & tulisan tangan.
   * Latihan mendeteksi, mengidentifikasi dan membaca dokumen asli vs palsu.
   * Latihan membaca dan menganalisa tanda tangan (paraf). 
7. Memahami Definisi dan Cakupan Kebijakan Umum & Aspek HukumBagi Usaha Mikro
   * Memahami Definisi dan Cakupan kebijakan Umum Pemerintah Bagi usaha mikro.
   * Memahami definisi, fungsi dan eksistensi Legal bagi usaha mikro.
   * Memahami Dasar Perundang – undangan yang mengatur tentang Pembiayaan Mikro.
   * Do & Don’ts dalam penanganan pembiayaan mikro
   * Rangkaian proses dalam peradilan pidana (fraud)
   * Alat bukti sah sesuai perundang-undangan (pasal 184 KUHAP)
   * Dinamika, tantangan dan tren fraud pada pembiayaan mikro ke depannya
   * Latihan: Studi Kasus Penanganan pembiayaan mikro yang bermasalah dengan hukum. 
8. Latihan & Roleplay
   * Penugasan kelompok dan pembahasan kasus pembiayaan mikro
   * Rencana perbaikan di lapangan pasca pelatihan

METODE

Metode pelatihan penetapan kebijakan strategi dalam penanganan fraud dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.

INSTRUKTUR

Instruktur yang mengajar pelatihan dasar-dasar analisa tulisan tangan dan tanda tangan  ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang Perilaku individu dalam organisasi baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.

PESERTA

Peserta yang dapat mengikuti training penetapan kebijakan strategi dalam penanganan fraud online adalah :

1. 1. Manajer Senior/Perusahaan
   2. Tim Keamanan Informasi
   3. Manajer Risiko
   4. Ahli Hukum/Penasehat Hukum
   5. Profesional Keuangan dan Akuntansi

Jadwal Pelita Training 2023

• Batch 1 : 10 – 12 Januari 2023 || 24 – 26 Januari 2023
• Batch 2 : 7 – 9 Februari 2023 || 21 – 23 Februari 2023
• Batch 3 : 6 – 8 Maret 2023 || 20 – 23 Maret 2023
• Batch 4 : 4 – 6 April 2023 || 11 – 13 April 2023
• Batch 5 : 2 – 4 Mei 2023 || 15 – 17 Mei 2023
• Batch 6 : 13 – 15 Juni 2023 || 26 – 28 Juni 2023
• Batch 7 : 4 – 6 Juli 2023 || 17 – 19 Juli 2023
• Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2023 || 28 – 30 Agustus 2023
• Batch 9 : 12 – 14 September 2023 || 25 – 27 September 2023
• Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2023 || 24 – 26 Oktober 2023
• Batch 11 : 7 – 9 November 2023 || 21 – 23 November 2023
• Batch 12 : 5 – 7 Desember 2023 || 12 – 14 Desember 2023

Investasi dan Lokasi pelatihan:

• Yogyakarta
• Jakarta
• Bandung
• Bali
• Surabaya
• Malang
• Lombok

Kisaran Investasi training aplikasi membaca karakter serta membedakan dokumen asli online Rp 5.500.000,- an (**syarat dan ketentuan berlaku**)
Harga setiap kota akan berbeda serta semakin banyak peserta dalam 1 instansi yang sama pun, akan lebih murah. Untuk informasi lebih lanjut hubungi kami segera.

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan