TRAINING CREDIT PROCESS MANAGEMENT

1. Pengertian dan Deskripsi Training Credit Process Management

Training Credit Process Management adalah program pelatihan yang dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai seluruh tahapan proses kredit, mulai dari analisis kelayakan, pengajuan, penilaian risiko, persetujuan (approval), hingga monitoring dan penanganan kredit bermasalah. Pelatihan ini membantu peserta memahami standar, prosedur, serta best practice dalam pengelolaan kredit yang efektif, aman, dan sesuai regulasi. Melalui training ini, peserta dibekali kemampuan untuk melakukan evaluasi kredit secara akurat, menyusun struktur pembiayaan yang tepat, mengidentifikasi dan memitigasi risiko, serta mengelola portofolio kredit secara berkelanjutan. Program ini sangat penting bagi lembaga keuangan, perbankan, dan perusahaan pembiayaan untuk memastikan proses kredit berjalan efisien, transparan, dan bertanggung jawab, sehingga mampu meningkatkan kualitas aset dan meminimalkan risiko kerugian.

2. Tujuan dan Manfaat Mengikuti Training Credit Process Management

1. Memahami konsep dan tahapan lengkap dalam proses kredit, mulai dari analisis, persetujuan, hingga monitoring.
2. Meningkatkan kemampuan dalam melakukan analisis kelayakan kredit secara komprehensif dan akurat.
3. Menguasai teknik penilaian risiko kredit serta strategi mitigasi yang efektif.
4. Meningkatkan pemahaman tentang regulasi, kebijakan, serta prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan kredit.
5. Mengembangkan keterampilan dalam menyusun struktur pembiayaan dan proposal kredit yang tepat dan sesuai kebutuhan nasabah.
6. Meningkatkan kompetensi dalam melakukan dokumentasi kredit dengan benar, lengkap, dan sesuai standar.
7. Mengasah kemampuan untuk melakukan monitoring kredit secara efektif guna mencegah potensi kredit bermasalah.
8. Menambah wawasan dalam penanganan kredit bermasalah, termasuk restrukturisasi dan recovery.
9. Meningkatkan kualitas keputusan kredit melalui pemahaman best practice dan studi kasus.
10. Membantu peserta lebih siap berperan strategis dalam pengelolaan portofolio kredit dan mendukung kinerja bisnis lembaga keuangan.

3. Outline Materi Pelatihan Training Credit Process Management 

1. Pendahuluan Credit Process Management
   • Konsep dasar manajemen proses kredit
   • Tujuan, ruang lingkup, dan prinsip-prinsip pengelolaan kredit

2. Kebijakan dan Regulasi Kredit
   • Ketentuan internal perbankan
   • Regulasi OJK/BI terkait pembiayaan dan manajemen risiko
   • Compliance dan good governance dalam proses kredit

3. Analisis Kelayakan Kredit (Credit Analysis)
   • Analisis karakter, kapasitas, kapital, collateral, dan kondisi (5C)
   • Analisis laporan keuangan dan kemampuan bayar
   • Analisis industri, prospek usaha, dan sensitivitas

4. Proses Pengajuan dan Evaluasi Kredit
   • Prosedur pengumpulan data dan dokumen
   • Teknik wawancara dan verifikasi
   • Penilaian aspek legal, administratif, dan operasional

5. Penilaian dan Pengelolaan Risiko Kredit
   • Identifikasi risiko pada calon debitur
   • Penilaian rating dan scoring
   • Strategi mitigasi risiko kredit

6. Struktur Pembiayaan dan Penyusunan Proposal Kredit
   • Teknik penentuan limit kredit
   • Perhitungan jaminan dan kebutuhan pembiayaan
   • Penyusunan proposal kredit yang efektif

7. Proses Persetujuan (Approval) dan Dokumentasi Kredit
   • Mekanisme credit committee
   • Penyusunan perjanjian kredit dan dokumen pendukung
   • Prinsip kehati-hatian dalam approval

8. Monitoring, Review, dan Pengawasan Kredit
   • Monitoring kinerja dan arus kas debitur
   • Early warning system
   • Review berkala dan re-rating kredit

9. Penanganan Kredit Bermasalah (Non-Performing Loan Management)
   • Identifikasi kredit bermasalah
   • Strategi restrukturisasi
   • Recovery dan penyelesaian kredit

10. Best Practice dan Studi Kasus
    • Analisis kasus nyata
    • Praktik penyusunan analisis kredit dan rekomendasi
    • Diskusi interaktif dan evaluasi pembelajaran

4. Siapa Saja Peserta yang Membutuhkan Pelatihan Training Credit Process Management

Peserta yang membutuhkan pelatihan Training Credit Process Management :

1. Staf dan pejabat kredit (Credit Officer) di perbankan dan lembaga pembiayaan.
2. Analis kredit (Credit Analyst) yang bertanggung jawab melakukan penilaian kelayakan pembiayaan.
3. Relationship Manager (RM) yang menangani nasabah dan memerlukan pemahaman mendalam tentang proses kredit.
4. Risk Officer atau tim manajemen risiko yang mengelola risiko kredit dalam portofolio.
5. Staf bagian loan administration dan dokumentasi kredit.
6. Pejabat bagian audit internal yang melakukan pemeriksaan terhadap proses kredit.
7. Unit collection dan recovery yang menangani kredit bermasalah.
8. Supervisor dan manajer pembiayaan yang membutuhkan peningkatan kompetensi dalam pengelolaan kredit.
9. Pegawai baru di divisi pembiayaan/kredit yang memerlukan pemahaman dasar hingga lanjutan mengenai proses kredit.
10. Profesional non-perbankan yang ingin memahami proses kredit untuk kepentingan bisnis atau pengembangan karier.

5. Tempat dan Waktu Pelaksanaan Pelatihan Training Credit Process Management

5.1. Tempat Pelatihan Training Credit Process Management

Untuk Anda yang memilih Public Training, kami menyelenggarakan pelatihan di berbagai kota besar di Indonesia maupun luar negeri. Beberapa di antaranya adalah Palembang, Lampung, Batam, Jakarta, Bogor, Bandung, Yogyakarta, Solo, Semarang, Magelang, Surabaya, Malang, Bali, Lombok, Balikpapan, Makassar, Manado, hingga Jayapura. Bahkan, kami juga telah membuka kelas di Malaysia, Singapura, Thailand, dan Hongkong.

Kenyamanan dan fokus peserta menjadi prioritas kami. Karena itu, seluruh sesi pelatihan dilaksanakan di hotel berbintang minimal bintang 3, bekerja sama dengan jaringan hotel ternama seperti Santika Indonesia Hotel & Resort, Aston Hotels & Resorts, dan PHM Hospitality. Dengan suasana pelatihan yang nyaman, peserta dapat lebih maksimal menyerap materi dari trainer berpengalaman.

Bagi perusahaan atau instansi yang menginginkan program lebih eksklusif, tersedia pilihan Inhouse Training. Tim kami siap datang ke lokasi Anda di seluruh Indonesia, dengan biaya yang fleksibel sesuai anggaran, jumlah peserta, durasi, serta lokasi pelatihan.

5.2. Waktu Pelaksanaan Training Credit Process Management

Program sertifikasi ini dirancang agar efisien sekaligus efektif. Pelatihan biasanya berlangsung selama 2 hari penuh, masing-masing 8 jam per hari, baik untuk sesi tatap muka maupun online. Namun, jadwal tetap fleksibel—bisa menyesuaikan kebutuhan dan ketersediaan peserta. Untuk kemudahan, kami juga menyediakan pilihan tanggal pelaksanaan setiap minggu.

Dengan format yang terstruktur, trainer yang profesional, serta lokasi yang representatif, sertifikasi ini menjadi langkah tepat untuk meningkatkan kompetensi, kredibilitas, dan peluang karir Anda di dunia kerja.

Kami juga memahami bahwa setiap peserta maupun perusahaan memiliki kebutuhan yang berbeda. Karena itu, kami menyediakan fleksibilitas penjadwalan. Peserta dapat memilih dari jadwal reguler yang tersedia setiap minggu, atau mengajukan request khusus untuk penyesuaian tanggal maupun durasi pelatihan. Baik dalam bentuk Public Training maupun Inhouse Training, kami siap memfasilitasi agar pelatihan berjalan sesuai kebutuhan Anda, sehingga pembelajaran tetap efektif, nyaman, dan memberikan hasil maksimal.

6. Jenis Pelatihan Training Credit Process Management

Untuk memudahkan peserta, program Training Credit Process Management kami hadir dalam berbagai pilihan yang fleksibel. Ada dua jenis layanan utama yang bisa Anda pilih, yaitu Public Training dan Inhouse Training. Dari masing-masing layanan tersebut, tersedia pula dua metode pelatihan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan:

6.1. Tatap Muka (In-Class Training)

Peserta mengikuti pelatihan langsung bersama trainer dalam satu ruangan. Kelebihan metode ini adalah interaksi yang lebih intens, diskusi lebih mendalam, serta suasana belajar yang kondusif. Seluruh pelatihan tatap muka kami selenggarakan dengan SOP terbaik, sehingga peserta tetap merasa aman dan nyaman.

6.2. Daring (Online Training)

Bagi peserta yang ingin lebih praktis, tersedia metode pelatihan secara online melalui platform Zoom Meeting. Dengan metode ini, peserta tetap bisa berinteraksi langsung dengan trainer, tanpa perlu datang ke lokasi. Dengan kombinasi tersebut, Anda memiliki 4 pilihan jenis pelatihan:

1. Public Training Tatap Muka
2. Public Training Daring (Online)
3. Inhouse Training Tatap Muka
4. Inhouse Training Daring (Online)

Fleksibilitas ini memungkinkan Anda memilih format yang paling sesuai dengan waktu, kebutuhan, dan kenyamanan, tanpa mengurangi kualitas pembelajaran maupun hasil sertifikasi.

7. Metode Pelatihan Pelita Training 

Agar proses pelatihan berjalan interaktif, menyenangkan, dan mudah dipahami, program Training Credit Process Management ini kami dirancang dengan berbagai metode pembelajaran yang variatif. Setiap metode memiliki tujuan dan manfaat yang saling melengkapi, sehingga peserta bisa mendapatkan pengalaman belajar yang maksimal. Berikut penjelasannya:

1. Diskusi
   Peserta diajak untuk aktif bertukar pikiran dan pengalaman. Dengan diskusi, peserta tidak hanya menerima materi, tetapi juga dapat belajar dari perspektif orang lain.
2. Coaching
   Trainer memberikan arahan dan bimbingan personal untuk membantu peserta menemukan solusi atas tantangan yang dihadapi, sekaligus mengembangkan keterampilan kepemimpinan sebagai seorang profesional.
3. Presentasi
   Peserta dilatih untuk menyampaikan ide atau informasi secara jelas dan percaya diri. Keterampilan ini sangat penting bagi peserta saat memimpin sebuah tim dan berinteraksi dengan banyak orang.
4. Tanya Jawab
   Sesi interaktif ini memberi kesempatan peserta mendiskusikan materi yang belum dipahami, sehingga pembelajaran menjadi lebih mendalam dan relevan dengan kebutuhan.
5. Brainstorming
   Peserta dilibatkan dalam kegiatan pemecahan masalah secara kreatif, mencari ide-ide baru, serta menemukan solusi praktis yang bisa diterapkan dalam dunia kerja nyata.
6. Ice Breaking
   Untuk menjaga semangat dan konsentrasi, trainer menyelipkan aktivitas ringan yang menyegarkan suasana. Metode ini membuat suasana pelatihan lebih cair, energik, dan menyenangkan.
7. Studi Kasus
   Peserta diberikan contoh nyata dari situasi yang sering dihadapi seorang Profesional di tiap bidang terkait. Dari sini, peserta dilatih untuk menganalisis masalah, mengambil keputusan, dan menerapkan strategi yang tepat.

Dengan kombinasi metode pembelajaran tersebut, setiap peserta akan mendapatkan pengalaman belajar yang aktif, praktis, dan aplikatif, sehingga siap menjadi seorang yang profesional dan kompeten.

8. Instruktur Pemateri Pelatihan

8.1. Belajar Langsung dari Praktisi Berpengalaman

Pelatihan ini dibawakan oleh trainer profesional dan praktisi berpengalaman yang telah lama berkecimpung di dunia training dan sertifikasi. Dengan jam terbang tinggi, mereka tidak hanya menguasai teori, tetapi juga memahami kondisi nyata di lapangan.

8.2. Materi yang Relevan dan Aplikatif

Setiap pemateri menghadirkan pembelajaran yang praktis, penuh insight, dan langsung dapat diterapkan. Peserta akan mendapatkan tips, strategi, hingga best practice yang terbukti sukses di dunia kerja.

8.3. Pendekatan Personal & Interaktif

Para pemateri tidak hanya “mengajar”, tetapi juga menjadi coach dan mentor yang siap membimbing peserta. Melalui diskusi, studi kasus, hingga simulasi nyata, peserta akan dilatih untuk berpikir kritis, percaya diri, dan siap menghadapi tantangan sebagai seorang praktisi profesional

8.4. Dibimbing oleh Ahli yang Kredibel

Dengan latar belakang akademis dan pengalaman profesional yang mumpuni, pemateri kami menjamin proses pembelajaran yang bermutu, inspiratif, dan menyenangkan.

9. Investasi Pelatihan Pelita Training

Mengikuti program Training dan Pelatihan Credit Process Management adalah sebuah investasi berharga untuk meningkatkan kompetensi dan membuka peluang karir di dunia profesional. Besaran biaya pelatihan tentu dapat menyesuaikan dengan beberapa faktor, seperti durasi pelatihan, jumlah peserta, metode yang dipilih, serta lokasi penyelenggaraan. Berikut adalah gambaran umum anggaran investasi pelatihan:

9.1. Pelatihan di Dalam Negeri

1. Metode Tatap Muka

• Public Training: mulai dari Rp 4.500.000 – 9.200.000
• Inhouse Training: mulai dari Rp 1.200.000 per peserta

2. Metode Daring (Online Training)

• Public Training: mulai dari Rp. 3.750.000
• Inhouse Training: mulai dari Rp 550.000 per peserta

9.2. Pelatihan di Luar Negeri

• Malaysia & Thailand: mulai dari Rp 17.000.000
• Singapura: mulai dari Rp. 18.000.000
• Hongkong: mulai dari Rp 25.000.000

Selain itu, kami juga membuka peluang penyelenggaraan pelatihan di berbagai negara lain seperti Belanda, Jepang, Korea Selatan, Amerika Serikat, Inggris, Spanyol, dan destinasi internasional lainnya.

10. Fasilitas Pelatihan Pelita Training 

PT Pelita Dewantara Educare menyediakan Fasilitas Lengkap Training  yang dirancang untuk memberikan pengalaman belajar yang nyaman, profesional, dan berkesan. Setiap peserta dapat memilih layanan sesuai kebutuhan, baik Public Training maupun Private Training (tatap muka), dengan fleksibilitas penyesuaian bagi individu, instansi, maupun perusahaan.

Selama pelatihan, peserta akan mendapatkan berbagai fasilitas eksklusif, antara lain:

1. 2x Coffee Break + 1 Lunch setiap hari untuk menjaga energi dan konsentrasi.
2. 2 Hari Pelatihan intensif dengan materi aplikatif dan berbobot.
3. Bimbingan langsung dari Expert Trainer berpengalaman di bidangnya masing-masing.
4. Sertifikat resmi pelatihan sebagai bukti kompetensi profesional.
5. Perlengkapan pelatihan (ATK) untuk mendukung kegiatan belajar.
6. Backpack eksklusif yang nyaman dan stylish.
7. Modul pelatihan lengkap (hardcopy & soft copy) agar mudah dipelajari kembali.
8. Souvenir menarik sebagai kenang-kenangan berharga.
9. Dokumentasi kegiatan (hardcopy & soft copy) sebagai arsip dan portofolio peserta.
10. Transportasi selama pelatihan jika dibutuhkan, khusus untuk mendukung mobilitas dengan lebih nyaman.

Dengan fasilitas yang lengkap ini, kami memastikan peserta tidak hanya mendapatkan pengetahuan dan keterampilan praktis, tetapi juga pengalaman berharga yang menunjang perjalanan karier sebagai Karyawan Training Credit Process Management Professional.

11. Informasi Pendaftaran Training 

Segera ambil kesempatan untuk meningkatkan kompetensi Anda sebagai Karyawan Profesional yang berpengalaman. Dapatkan informasi detail mengenai biaya, jadwal, dan paket pelatihan yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Hubungi segera Tim Marketing PT Pelita Dewantara Educare di 0812-1115-1138 dan tingkatkan peluang karir terbaik Anda sekarang juga.